Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn? Lời khuyên từ chuyên gia

Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn? Mỗi hình thức đầu tư sinh lời đều có những ưu điểm và thách thức riêng. Bài viết sau đây sẽ so sánh, phân tích và tổng hợp lời khuyên từ chuyên gia về vấn đề này. Hãy theo dõi để xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính!

Mục lục bài viết

1. So sánh đầu tư chứng khoán dài hạn và ngắn hạn

Hãy cùng so sánh những điểm đặc trưng của hai hình thức đầu tư chứng khoán dài hạn và ngắn hạn ngay trong bảng sau, đây cũng chính là cơ sở để hiểu rõ hơn về những rủi ro và lợi ích của mỗi phương thức.

	Đầu tư chứng khoán dài hạn	Đầu tư chứng khoán ngắn hạn
Đặc điểm	Thời gian nắm giữ cổ phiếu từ 1 năm trở lên	Thời gian nắm giữ cổ phiếu ngắn (vài ngày đến vài tháng)
Lợi nhuận	Tối ưu hóa lợi nhuận theo thời gian	Lợi nhuận phụ thuộc vào khả năng dự đoán thị trường
Lợi nhuận	Lợi nhuận đến từ sự tăng trưởng vốn và nhận cổ tức hàng năm	Tận dụng biến động giá để chốt lời nhanh
Rủi ro	Rủi ro thấp vì ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn	Rủi ro cao do biến động giá ngắn hạn mạnh và khó đoán
Kỹ năng cần thiết	Phân tích vĩ mô Lựa chọn cổ phiếu tốt dựa trên doanh thu, lợi nhuận, sức khỏe tài chính và tiềm năng	Phân tích kỹ thuật Quản lý rủi ro Quản lý cảm xúc
Ưu điểm	Rủi ro thấp Cổ phiếu tốt tăng trưởng ổn định và bền vững Hưởng lợi từ cổ tức và lãi kép trong thời gian dài	Thu hồi vốn nhanh Quay vòng vốn dễ dàng tái đầu tư
Nhược điểm	Thời gian hoàn vốn lâu Bỏ lỡ nhiều cơ hội (không tận dụng được các đợt tăng giá mạnh trong ngắn hạn để chốt lời)	Rủi ro cao Luôn phải bám sát các biến động thị trường Tính chất đầu cơ (đầu tư phụ thuộc vào sự nhạy bén và khả năng dự báo thị trường)

*Đầu tư chứng khoán ngắn hạn luôn phải bám sát các biến động thị trường để tìm điểm chốt lời hợp lý*

2. Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn?

Các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định đầu tư

Mục tiêu tài chính cá nhân (tiết kiệm hưu trí, tích lũy tài sản, bảo toàn vốn, tạo nguồn thu thụ động hay kiếm lời ngắn hạn).
Số vốn đầu tư ban đầu (ít hay nhiều).
Khả năng chịu rủi ro (mức rủi ro chấp nhận được phải phù hợp với tình hình tài chính cá nhân).
Khả năng quản lý cảm xúc để không bị cuốn theo những biến động của thị trường.
Kinh nghiệm và khả năng dự báo thị trường.
Thời gian có thể dành cho việc theo dõi thị trường.

Nên đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn?

Đầu tư chứng khoán ngắn hạn: Phù hợp với nhà đầu tư ưa mạo hiểm và có kỹ năng phân tích kỹ thuật để tận dụng tốt biến động thị trường ngắn hạn nhằm kiếm lời nhanh.
Đầu tư chứng khoán dài hạn: Phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên sự an toàn nhằm bảo toàn vốn và duy trì mức lợi nhuận ổn định ở mức rủi ro thấp.

Lựa chọn đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn phải phụ thuộc vào mục tiêu lợi nhuận, khả năng tài chính, thời gian và khẩu vị rủi ro của mỗi cá nhân

3. Chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn và ngắn hạn tối ưu

Lựa chọn chiến lược đầu tư phù hợp sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu được lợi nhuận và hạn chế rủi ro.

3.1. Các bước cơ bản để xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán

Dù đầu tư theo chiến lược dài hạn hay ngắn hạn, nhà đầu tư cũng cần thực hiện việc tìm hiểu và xác định các vấn đề sau:

Bước 1. Xác định mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro	Mục tiêu tài chính có thể bao gồm tích lũy tài sản, tạo thu nhập thụ động hoặc bảo toàn vốn. Xác định mức độ rủi ro chấp nhận được, từ đó lựa chọn chiến lược và danh mục đầu tư phù hợp.
Bước 2. Nghiên cứu thị trường	Theo dõi xu hướng thị trường ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Xác định các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường bao gồm tâm lý nhà đầu tư, chính sách kinh tế và xu hướng ngành nghề.
Bước 3. Tìm hiểu về những biến động vĩ mô trong và ngoài nước	Phân tích tác động của các yếu tố như lạm phát, tỷ giá, chính sách tiền tệ và biến động chính trị. Đánh giá tình hình kinh tế toàn cầu bao gồm xu hướng phát triển tại các quốc gia lớn.
Bước 4. Lựa chọn các mã cổ phiếu uy tín và có tiềm năng	Ưu tiên cổ phiếu của các doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh, đội ngũ quản lý tốt và lợi thế cạnh tranh. Phân tích báo cáo tài chính, tình hình hoạt động và triển vọng tăng trưởng của doanh nghiệp.
Bước 5. Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng	Đầu tư vào nhiều ngành nghề và loại hình doanh nghiệp để giảm thiểu rủi ro.
Bước 6. Đặt lệnh mua khi giá giao dịch hợp lý	Xác định giá trị thực của cổ phiếu để tránh mua tại mức giá quá cao. Áp dụng các công cụ phân tích kỹ thuật để đưa ra quyết định hợp lý.
Bước 7. Theo dõi thị trường và quản lý danh mục đầu tư	Thường xuyên đánh giá hiệu suất danh mục đầu tư và điều chỉnh khi cần thiết để tối ưu hóa lợi nhuận. Quan sát các yếu tố rủi ro mới xuất hiện và có phương án ứng phó.
Bước 8. Quản lý cảm xúc trước các biến động	Tránh bị ảnh hưởng bởi tin tức tiêu cực hoặc biến động ngắn hạn. Kiên định với chiến lược đầu tư đã đề ra.

*Nghiên cứu xu hướng thị trường đang là ngắn hạn, trung hạn và dài hạn để tránh đi ngược*

3.2. Chiến lược đầu tư chứng khoán ngắn hạn và dài hạn

Một số chiến lược đầu tư thường được sử dụng trong đầu tư chứng khoán:

Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn

Chiến lược đầu tư chứng khoán ngắn hạn

Đầu tư giá trị: Mua các chứng khoán bị định giá thấp hơn giá trị thực.

Đầu tư tăng trưởng: Mua chứng khoán thuộc lĩnh vực công nghệ, sinh học, fintech có tiềm năng phát triển.

Đầu tư cổ tức: Mua cổ phiếu có cổ tức cao.

Đầu cơ: Thực hiện hàng trăm giao dịch trong ngày, mỗi giao dịch chỉ kéo dài vài giây hoặc vài phút.

Giao dịch trong ngày: Mua và bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày, không để qua đêm nhằm tránh phí qua đêm hoặc rủi ro trượt giá

Giao dịch lướt sóng: Nắm giữ chứng khoán trong vài ngày đến vài tuần, tận dụng các biến động lớn hơn trong xu hướng giá.

Giao dịch theo xu hướng ngắn hạn: Tập trung vào các xu hướng hình thành trong vài phút, vài giờ hoặc vài ngày. “mua vào” khi giá tăng hoặc “bán khống” khi giá giảm.

*Giao dịch lướt sóng phù hợp với đầu tư ngắn hạn*

4. Bí quyết đầu tư chứng khoán dài hạn và ngắn hạn

Một vài lời khuyên sau sẽ giúp quá trình đầu tư đạt hiệu quả cao hơn:

Bí quyết đầu tư chứng khoán dài hạn	Bí quyết đầu tư chứng khoán ngắn hạn
Nghiên cứu kỹ doanh nghiệp và ngành nghề. Đầu tư vào cổ phiếu có nền tảng vững chắc và tiềm năng tăng trưởng. Tái đầu tư cổ tức để tăng trưởng vốn. Đặt tầm nhìn dài hạn, tránh bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn. Kiên định với chiến lược, tránh tâm lý FOMO và chạy theo đám đông.	Áp dụng phân tích kỹ thuật để xác định rõ điểm chốt lời, cắt lỗ nhằm giảm thiểu rủi ro. Luôn cập nhật tin tức thị trường để tìm kiếm cơ hội giao dịch. Đa dạng danh mục đầu tư, “không được để tất cả trứng vào một giỏ”.

⇒ Lưu ý trong chiến lược đầu tư kết hợp:

Nắm chắc kiến thức về thị trường và doanh nghiệp.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư, chọn công ty uy tín và kiểm soát tâm lý giao dịch.
Phân bổ nguồn vốn phù hợp cho từng chiến lược đầu tư.
Hạn chế đầu tư ngắn hạn ngược xu hướng chung toàn thị trường.

Nhà đầu tư nên hạn chế đầu tư ngắn hạn ngược xu hướng chung toàn thị trường để tránh rủi ro

Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, thời gian và khẩu vị rủi ro của mỗi cá nhân. Hy vọng bài viết trên đã giúp nhà đầu tư hiểu rõ điểm mạnh và hạn chế của hai hình thức đầu tư này để từ đó xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp.

Trong quá trình tìm kiếm giải pháp tối ưu lợi nhuận, nhà đầu tư đừng quên tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính để định hướng con đường đầu tư và xây dựng chiến lược phòng rủi ro chặt chẽ. Tuy nhiên, mỗi chuyên gia sẽ có kinh nghiệm đầu tư riêng, hãy cân nhắc khi lựa chọn người đồng hành.

Chứng khoán Nhất Việt (VFS) có hơn 16 năm hoạt động trong thị trường chứng khoán, cung cấp cho khách hàng dịch vụ “may đo tài chính”. Những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm sẽ tư vấn và hỗ trợ thiết kế chiến lược đầu tư “vừa vặn” và thông minh – cá nhân hóa cho từng nhà đầu tư. Để biết thêm thông tin chi tiết, nhà đầu tư hãy liên hệ Hotline (+84 28) 6255 6586 (Chi nhánh TP.HCM) hoặc (+84 24) 3928 8222 (Chi nhánh Hà Nội) để được tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc.

Thay vì tự mò mẫm như đi lạc trong sa mạc mà không có la bàn, giờ đây nhà đầu tư có thể đồng hành cùng các Chuyên gia VFS tại chương trình VFS Expert, để gia tăng kiến thức đầu tư tài chính cùng nhiều ưu đãi hấp dẫn:

Đặc quyền chọn chuyên gia tư vấn 1:1 và bắt nhịp thị trường trong phiên giao dịch

Nhận các khuyến cáo/ khuyến nghị chuyên sâu về thị trường, gồm: Thông tin nhận định thị trường; Thông tin phân tích cơ bản cổ phiếu; Thông tin phân tích kỹ thuật cổ phiếu; Danh mục khuyến nghị; Cảnh báo thị trường qua ứng dụng hệ thống VFS Mobile

Giới hạn tối đa 20 khách hàng/chuyên gia đảm bảo chất lượng trong suốt quá trình

Đặc biệt, phí giao dịch chỉ từ 0,2% cùng với danh mục Margin đa dạng

Đầu tư dễ dàng hơn bao giờ hết với sự đồng hành của những chuyên gia hàng đầu!

Chi tiết về chính sách chương trình VFS Expert xem tại: https://vfsinvest.vfs.com.vn/home/VFSExpert