Đầu tư chứng khoán dài hạn từ A - Z: Top cổ phiếu tiềm năng

Đầu tư chứng khoán dài hạn không chỉ là chiến lược tích lũy tài sản bền vững mà còn là cách tối ưu hóa nguồn vốn hiệu quả. Với tầm nhìn dài hạn, nhà đầu tư có thể tận dụng sự tăng trưởng ổn định của thị trường và giảm thiểu rủi ro ngắn hạn. Vậy làm thế nào để đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả, thành công? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây.

Mục lục bài viết

1. Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì?

Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn là chiến lược mua và nắm giữ một vài mã cổ phiếu hoặc chứng chỉ quỹ cổ phiếu trong thời gian dài, thường từ 3 năm trở lên. Nhà đầu tư muốn đầu tư cổ phiếu dài hạn cần phải có kỹ thuật phân tích và kỹ năng đánh giá tiềm năng tăng trưởng của cổ phiếu. Bên cạnh đó, tính kiên nhẫn và khả năng kiểm soát cảm xúc cũng là yếu tố không thể thiếu để nhà đầu tư giữ vững chiến lược trong những giai đoạn thị trường biến động.

Ví dụ:

Một nhà đầu tư mua cổ phiếu Hòa Phát (HPG) vào năm 2015 với giá sau điều chỉnh khoảng 3.500 VNĐ/cổ phiếu.
Sau 10 năm, đến năm 2025, giá cổ phiếu HPG đã tăng lên khoảng 25.000 VNĐ/cổ phiếu, chưa tính cổ tức bằng tiền mặt và cổ phiếu thưởng qua các năm.

→ Như vậy, chỉ tính riêng giá trị cổ phiếu, lợi nhuận đã gấp 7 lần so với ban đầu. Nếu tính thêm cổ tức và các quyền lợi khác, tổng lợi nhuận thậm chí còn cao hơn.

*Đầu tư chứng khoán dài hạn là chiến lược mua và nắm giữ một vài mã cổ phiếu hoặc chứng chỉ quỹ cổ phiếu trong thời gian dài*

2. Lợi ích và rủi ro khi đầu tư chứng khoán dài hạn

Đầu tư chứng khoán dài hạn có thể thu về khoản lợi nhuận hấp dẫn nhưng cũng đi kèm với nhiều rủi ro. Để đưa ra quyết định đúng đắn, nhà đầu tư cần hiểu rõ cả hai mặt của chiến lược đầu tư này.

Lợi ích

Rủi ro

Tránh bị ảnh hưởng bởi các biến động của thị trường (vùng “đỉnh” và “đáy” ngắn hạn) để có giá trung bình và hưởng thêm cổ tức mỗi năm.
Gia tăng lợi nhuận nhờ lãi kép và sự tăng trưởng giá trị tài sản theo thời gian.
Không cần theo dõi thị trường thường xuyên, giúp tiết kiệm thời gian và giảm căng thẳng.
Không mất nhiều phí giao dịch.
Phù hợp với kế hoạch tài chính dài hạn (hưu trí, giáo dục).

Khủng hoảng kinh tế hoặc những biến động lớn trên thị trường có thể ảnh hưởng nghiêm trọng đến giá trị cổ phiếu.
Nhà đầu tư dễ bị ảnh hưởng bởi nỗi sợ hãi và áp lực bán tháo khi thị trường giảm.
Đầu tư cổ phiếu dài hạn cần vốn dài hạn, không thích hợp cho mục đích quay vòng vốn nhanh.

*Nhà đầu tư dễ bị ảnh hưởng bởi nỗi sợ hãi và áp lực bán tháo cổ phiếu dài hạn khi thị trường giảm*

3. Sự khác biệt giữa đầu tư chứng khoán ngắn hạn và dài hạn

Đầu tư chứng khoán có thể được chia thành hai hình thức chính: đầu tư cổ phiếu ngắn hạn và dài hạn. Mỗi hình thức đều có những đặc điểm, tính chất phù hợp với từng nhóm nhà đầu tư khác nhau. Hiểu rõ sự khác biệt giữa hai hình thức này giúp nhà đầu tư lựa chọn phương pháp phù hợp với mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro của mình.

Tiêu chí	Đầu tư chứng khoán ngắn hạn	Đầu tư chứng khoán dài hạn
Thời gian	Dưới 1 năm, thường từ vài ngày đến vài tháng.	Trên 1 năm, thường từ 3 năm trở lên.
Mục tiêu lợi nhuận	Kiếm lời từ biến động giá cổ phiếu ngắn hạn.	Tăng trưởng giá trị tài sản bền vững và ổn định qua thời gian.
Rủi ro	Cao do biến động giá ngắn hạn mạnh và khó đoán.	Thấp hơn vì ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn.
Yếu tố tác động chính	Tin tức, sự kiện ngắn hạn, diễn biến thị trường trong ngày hoặc tuần.	Xu hướng vĩ mô, tiềm năng tăng trưởng dài hạn của doanh nghiệp, ngành nghề và nền kinh tế.
Chiến lược đầu tư	Lướt sóng, giao dịch theo xu hướng hoặc tin tức thị trường.	Chọn các doanh nghiệp có nền tảng tài chính tốt, khả năng tăng trưởng ổn định.
Tính thanh khoản	Cao, dễ dàng mua bán nhanh chóng khi cần.	Thấp hơn do cần giữ cổ phiếu trong thời gian dài.
Mức độ quản lý	Theo dõi thị trường liên tục và điều chỉnh danh mục nhanh.	Không cần theo dõi thị trường thường xuyên, chỉ cần tập trung vào chiến lược dài hạn.
Lợi nhuận kỳ vọng	Nhanh nhưng không ổn định, phụ thuộc vào biến động ngắn hạn.	Ổn định và bền vững nhờ lợi nhuận kép qua thời gian.

Xem thêm: Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn? Lời khuyên từ chuyên gia được phân tích chuyên sau, chi tiết

→ Nhà đầu tư nào phù hợp với hình thức đầu tư chứng khoán dài hạn? Độ tuổi, khẩu vị rủi ro, mục tiêu đầu tư và khả năng quản lý cảm xúc ảnh hưởng lớn đến hiệu quả đầu tư dài hạn. Đầu tư chứng khoán dài hạn dành cho những người:

Có tầm nhìn xa và kiên nhẫn để duy trì chiến lược trong thời gian dài.
Ưu tiên sự ổn định, bền vững và chấp nhận chờ đợi để đạt được lợi nhuận lớn hơn trong tương lai.
Ít có thời gian theo dõi thị trường thường xuyên.

*Nhà đầu tư cần phải kiên nhẫn để duy trì chiến lược đầu tư trong thời gian dài*

4. Kinh nghiệm đầu tư cổ phiếu dài hạn

4.1. Nguyên tắc đầu tư cổ phiếu dài hạn

Khi tham gia đầu tư dài hạn, tuân thủ các nguyên tắc sau giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro:

Đa dạng danh mục đầu tư: Lựa chọn các cổ phiếu có chất lượng tốt từ nhiều ngành khác nhau để giảm rủi ro.
Không quá lo lắng về biến động ngắn hạn: Tránh để những dao động nhỏ của thị trường làm ảnh hưởng đến quyết định đầu tư.
Điều chỉnh rủi ro khi cần: Theo dõi tình hình thị trường và doanh nghiệp để kịp thời điều chỉnh danh mục, bảo vệ lợi ích đầu tư.
Kiên nhẫn: Đầu tư dài hạn cần thời gian và sự kiên nhẫn để đạt được mức lợi nhuận xứng đáng.

Trước khi bắt đầu, hãy xem xét kỹ các yếu tố sau để đảm bảo chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu cá nhân:

Xác định mục tiêu tài chính cá nhân.
Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro.

*Nhà đầu tư nên đa dạng hoá danh đầu tư để giảm rủi ro*

4.2. Cách chọn cổ phiếu tiềm năng để đầu tư dài hạn

Việc lựa chọn cổ phiếu là yếu tố then chốt trong đầu tư dài hạn. Dưới đây là các tiêu chí quan trọng:

Ưu tiên cổ phiếu của doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh, hoạt động lâu năm, doanh thu và lợi nhuận tăng trưởng tốt qua nhiều năm (ví dụ: Hoà Phát, Vinamilk, FPT, PNJ).
Doanh nghiệp có ban lãnh đạo tốt, nhất quán và minh bạch với nhà đầu tư, có thể nhận biết qua các cuộc họp đại hội cổ đông thường niên.
Tìm hiểu kỹ các chỉ số quan trọng như P/E, P/B và tỷ suất cổ tức để đánh giá giá trị cổ phiếu.

4.3. Lưu ý quan trọng khác

Ngoài việc chọn cổ phiếu, nhà đầu tư cần chú ý đến một số yếu tố hỗ trợ để tối ưu hóa danh mục:

Thời điểm mua hợp lý: Lợi dụng cơ hội khi thị trường định giá sai, khiến giá cổ phiếu thấp hơn giá trị thực; tận dụng giai đoạn suy thoái kinh tế hoặc biến động lớn khi giá cổ phiếu giảm mạnh.
Theo dõi báo cáo tài chính: Đọc và phân tích các báo cáo thường niên của doanh nghiệp để cập nhật tình hình hoạt động.
Theo dõi biến động thị trường: Quan sát các xu hướng lớn để điều chỉnh danh mục đầu tư hợp lý hơn và tìm kiếm cơ hội mới.

*Nhà đầu tư nên quan sát các xu hướng lớn để điều chỉnh danh mục đầu tư hợp lý hơn (nếu cần) hoặc tìm kiếm cơ hội mới*

5. Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả

Đầu tư chứng khoán dài hạn đòi hỏi một kế hoạch chi tiết, kiên nhẫn và khả năng phân tích tốt để đạt được lợi nhuận bền vững. Dưới đây là các bước cơ bản giúp nhà đầu tư xây dựng một chiến lược hiệu quả:

Bước 1: Xác định mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro
Bước 2: Tìm hiểu thị trường và nghiên cứu cổ phiếu tiềm năng.
Bước 3: Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng.
Bước 4: Đặt lệnh mua khi giá giao dịch hợp lý.
Bước 5: Đánh giá báo cáo tài chính của công ty.
Bước 6: Theo dõi và quản lý danh mục đầu tư.
Bước 7: Giữ vững tâm lý đầu tư và kiên nhẫn.

Một số chiến lược đầu tư thường được sử dụng trong đầu tư chứng khoán dài hạn:

Đầu tư giá trị (Value Investing)

Chiến lược này tập trung vào việc tìm kiếm các cổ phiếu bị định giá thấp hơn giá trị thực. Trong giai đoạn thị trường phục hồi sau suy thoái, định giá dựa trên giá trị tài sản thuần (NAV) là lựa chọn hợp lý. Khi kinh tế tăng trưởng mạnh, phương pháp định giá dựa vào so sánh hệ số tương đối (P/E, EV/EBIT) hoặc chiết khấu dòng tiền (DCF) sẽ hiệu quả hơn.

Đầu tư tăng trưởng (Growth Investing)

Nhà đầu tư tập trung vào các doanh nghiệp thuộc lĩnh vực công nghệ, sinh học, fintech có tiềm năng phát triển vượt bậc. Tuy nhiên, cần cẩn trọng để tránh rủi ro bởi các doanh nghiệp có thể bị định giá cao hơn giá trị thực tế do bị ảnh hưởng bởi tâm lý đám đông. Do đó, nhà đầu tư cần phân tích kỹ và kiểm soát rủi ro khi đầu tư theo tâm lý đám đông.

Đầu tư cổ tức

Nhiều nhà đầu tư không đánh giá cao chiến lược này trong ngắn hạn bởi cổ tức không đủ hấp dẫn so với việc tập trung vào hưởng phần lợi nhuận từ chênh lệch mua và bán. Nhưng nếu xét về dài hạn, một mã chứng khoán tốt sẽ có cổ tức tương đối hấp dẫn, thậm chí còn có thể cao hơn cả lãi suất tiền gửi ngân hàng.

*Nhà đầu tư cần tìm hiểu thị trường và nghiên cứu cổ phiếu tiềm năng trước khi bắt đầu đầu tư dài hạn*

6. Các mã cổ phiếu tiềm năng để đầu tư dài hạn

Việc xác định các mã cổ phiếu tiềm năng để đầu tư dài hạn là một quá trình phức tạp, phụ thuộc vào nhiều yếu tố như tình hình kinh tế vĩ mô, chính sách của nhà nước, xu hướng ngành nghề và đặc biệt là năng lực tài chính của từng doanh nghiệp. Do đó, danh sách các mã cổ phiếu tiềm năng có thể thay đổi theo thời gian dựa trên diễn biến thị trường và các yếu tố nội tại của doanh nghiệp.

Đầu tư dài hạn nên mua cổ phiếu nào? Những cổ phiếu được đánh giá là tiềm năng để đầu tư dài hạn thường thuộc về các doanh nghiệp đầu ngành với nền tảng kinh doanh vững chắc, tiềm năng tăng trưởng tốt và hoạt động ổn định trong dài hạn, tham khảo như:

Ngành thép: Công ty Cổ phần Tập đoàn Hòa Phát (HPG).
Ngành sữa: Công ty Cổ phần Sữa Việt Nam Vinamilk (VNM).
Ngành ngân hàng: Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam Vietcombank (VCB).
Ngành bất động sản: BCM, KBC, VHM, KDH.
Ngành dầu khí: PVS, BSR.
Ngành bảo hiểm: PVI, BIC, BMI.
Ngành thực phẩm: PAN, LTG, BAF, LSS, DBC.
Ngành bán lẻ: MWG, FRT.
Chứng khoán: BSI, CTS, VDS, HCM, VND, VIX,…

Lưu ý:

Danh sách trên chỉ mang tính chất tham khảo và không phải là khuyến nghị đầu tư.
Vị thế của các mã cổ phiếu có thể thay đổi theo từng thời kỳ và chịu ảnh hưởng bởi diễn biến thị trường.
Việc lựa chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn đòi hỏi nhà đầu tư phải có kiến thức chuyên sâu về thị trường, khả năng phân tích và đánh giá tiềm năng phát triển của ngành.
Việc xác định tiềm năng của mã cổ phiếu có phù hợp với chiến lược đầu tư dài hạn hay không khá phức tạp và cần thêm sự tư vấn của các chuyên gia tài chính dày dặn kinh nghiệm.

Hiểu rõ tình hình thị trường sẽ giúp nhà đầu tư phần nào dự đoán được xu hướng chứng khoán trong tương lai — *Cổ phiếu tiềm năng để đầu tư dài hạn là các mã của doanh nghiệp đầu ngành với nền tảng kinh doanh vững mạnh trong nhiều năm*

Đầu tư chứng khoán dài hạn đòi hỏi sự kiên nhẫn, kỷ luật, tầm nhìn chiến lược để xây dựng danh mục đầu tư dài hạn an toàn và đạt mục tiêu tài chính. Nếu biết cách xây dựng kế hoạch đầu tư cùng sự đồng hành của các chuyên gia giàu kinh nghiệm, nhà đầu tư hoàn toàn có thể biến khoản đầu tư hôm nay thành tài sản giá trị trong tương lai.

Chứng khoán Nhất Việt (VFS) là một trong những công ty chứng khoán hàng đầu tại Việt Nam với hơn 16 năm kinh nghiệm. VFS tự hào cung cấp các giải pháp đầu tư tài chính “vừa vặn” và thông minh cho từng khách hàng với sự hỗ trợ của các chuyên gia dày dạn kinh nghiệm. Liên hệ ngay Hotline (+84 28) 6255 6586 (Chi nhánh TP.HCM) hoặc (+84 24) 3928 8222 (Chi nhánh Hà Nội) để được tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc.

Nhà đầu tư cần nắm rõ phương thức mua trái phiếu chính phủ để giao dịch hiệu quả — *VFS đã đồng hành và hỗ trợ hiệu quả chiến lược đầu tư dài hạn của hàng triệu nhà đầu tư trong nhiều năm qua*

Công ty Chứng khoán Nhất Việt (VFS) – Công ty được thành lập năm 2008, là một trong số những công ty có mặt sớm và hoạt động lâu năm trên thị trường chứng khoán Việt Nam. VFS hiện đang là công ty có tốc độ tăng trưởng doanh thu nhanh nhất, trung bình đạt 39,8%/ năm (kể từ năm 2021), và liên tục được nhận giải thưởng từ các tổ chức quốc tế uy tín như: Thương hiệu truyền cảm hứng APEA 2023, Top 10 Asean Award 2024, Doanh nghiệp xuất sắc APEA 2024.

Sau hơn 16 năm hoạt động và phát triển, VFS đã tạo dựng được uy tín trên thị trường và nhận được sự tin tưởng của các khách hàng. Với phương châm “Giải pháp vừa vặn – Đầu tư thông minh”, VFS đồng hành cùng các nhà đầu tư tìm ra phương án đầu tư hiệu quả với từng doanh nghiệp, cá nhân.