Khác với đầu tư dài hạn hưởng cổ tức theo năm, đầu tư chứng khoán ngắn hạn nắm bắt các vùng “đỉnh” và “đáy” ngắn hạn để giao dịch sinh lời. Bối cảnh thị trường biến động liên tục như hiện nay chính là cơ hội cho nhà đầu tư ngắn hạn. Hãy cùng tìm hiểu chiến lược đầu tư cổ phiếu ngắn hạn ngay trong bài viết dưới đây!
1. Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là gì?
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là một hình thức đầu tư mà nhà đầu tư mua vào và bán ra các loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng chỉ quỹ trong khoảng thời gian ngắn, thường dưới một năm, thậm chí chỉ trong vài ngày.
Mục tiêu chính là kiếm lợi nhuận từ sự chênh lệch giá trên thị trường (tìm cơ hội mua khi giá thấp và bán khi giá tăng trở lại).
Quá trình đầu tư – Nhà đầu tư cần phải quan sát được sự biến động về giá cũng như khối lượng giao dịch của chứng khoán trong quá khứ. Sau khi tổng hợp thông tin, nhà đầu tư phải dự đoán xu hướng chuyển động của chứng khoán trong ngắn hạn. Từ đó đưa ra quyết định giao dịch để kiếm lời trong thời gian ngắn nhất.
2. Ưu – Nhược điểm khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn
Hiểu rõ ưu – nhược điểm khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan, từ đó đưa ra quyết định phù hợp với mục tiêu tài chính và phong cách đầu tư cá nhân.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Cơ hội sinh lời nhanh: Tận dụng biến động giá nhanh để tối ưu lợi nhuận trong thời gian ngắn.
Tính thanh khoản cao: Chứng khoán ngắn hạn thường được giao dịch trong khoảng thời gian ngắn (vài ngày đến vài tháng), nhà đầu tư dễ dàng chuyển đổi danh mục thành tiền mặt để tái đầu tư hoặc dễ dàng rút vốn khi cần (tốc độ xoay vòng vốn nhanh). Linh hoạt: Nhà đầu tư có thể nhanh chóng thay đổi chiến lược đầu tư nếu nhận thấy cơ hội tốt hơn trên thị trường. Kiểm soát rủi ro: Nhà đầu tư có thể kiểm soát được rủi ro bằng cách cắt lỗ sớm khi giá cổ phiếu giảm. |
Đòi hỏi kiến thức và kinh nghiệm: Nhà đầu tư cần trau dồi kỹ năng phân tích dự báo và phản ứng nhanh nhạy với các biến động của thị trường để kịp thời chốt lời hoặc cắt lỗ.
Tốn nhiều thời gian và công sức: Nhà đầu tư cần theo dõi thị trường sát sao để nắm bắt được các cơ hội đầu tư. |
⇒ Kết luận: Có nên đầu tư chứng khoán ngắn hạn không?
Qua những ưu điểm và nhược điểm đã phân tích ở trên, có thể thấy rằng việc đầu tư chứng khoán ngắn hạn phù hợp hơn với nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro và có thời gian theo dõi thị trường.
Nếu bạn tự tin vào kiến thức và khả năng phân tích của mình, đầu tư ngắn hạn có thể mang về khoản lợi nhuận hấp dẫn. Ngược lại, nếu bạn ưu tiên sự an toàn và bền vững, có thể cân nhắc lựa chọn chiến lược đầu tư dài hạn.
3. Phân biệt đầu tư chứng khoán ngắn hạn và dài hạn
Bảng so sánh đầu tư chứng khoán dài hạn và ngắn hạn:
| Đầu tư chứng khoán ngắn hạn | Đầu tư chứng khoán dài hạn | |
| Lợi nhuận | Lợi nhuận chủ yếu từ chênh lệch giá cổ phiếu trong thời gian ngắn. | Lợi nhuận gắn liền với sự tăng trưởng lâu dài của công ty. |
| Không khả thi để chờ đợi cổ tức do thời gian giao dịch ngắn. | Nhận cổ tức định kỳ hoặc tái đầu tư vào phần vốn góp để hưởng lãi kép. | |
| Lợi nhuận đến nhanh nhưng phụ thuộc vào biến động thị trường. | Lợi nhuận ổn định và ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn trên thị trường. | |
| Cách thức đầu tư | Mua bán cổ phiếu dựa trên sự chênh lệch giá trong thời gian ngắn. | Giữ cổ phiếu trong thời gian dài bất chấp giá thị trường biến động. |
| Phân tích, theo dõi thị trường thường xuyên để tìm kiếm cơ hội giao dịch nhanh. | Ít giao dịch hơn, giảm chi phí phát sinh và ổn định chiến lược đầu tư. | |
| Tận dụng thị hiếu thị trường và điều chỉnh danh mục đầu tư liên tục. | Kỳ vọng vào sự tăng trưởng bền vững của doanh nghiệp và hưởng quyền cổ đông trong thời gian dài. | |
| Rủi ro | Biến động giá đột ngột do tin tức tiêu cực. | Rủi ro thấp hơn vì thường bỏ qua các biến động ngắn hạn và tập trung vào xu hướng tăng trưởng dài hạn. |
| Dễ bị ảnh hưởng bởi các yếu tố tâm lý thị trường, tin tức bất ngờ hoặc khủng hoảng kinh tế nhỏ. | Chỉ gặp rủi ro khi xảy ra khủng hoảng kinh tế lớn, thị trường suy thoái nghiêm trọng hoặc khi tình hình kinh doanh của doanh nghiệp gặp vấn đề do có sự thay đổi trong bộ máy lãnh đạo, cách quản lý, rủi ro về pháp lý… |
Cách phòng ngừa rủi ro khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn:
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Không nên đầu tư vào một mã cổ phiếu duy nhất. Thay vào đó, nhà đầu tư cần phân bổ nguồn vốn vào nhiều lại chứng khoán khác nhau để giảm rủi ro.
- Hiểu rõ thị trường: Nắm vững bản chất cũng như đặc điểm thị trường để phân tích xu hướng và đưa ra quyết định sáng suốt. Không ngừng học hỏi và nâng cao kỹ năng phân tích.
- Đầu tư tại công ty môi giới chuyên nghiệp: Các công ty môi giới chuyên nghiệp thường có đội ngũ chuyên gia dày dạn kinh nghiệm, hỗ trợ nhà đầu tư xây dựng chiến lược đầu tư an toàn và sinh lời ổn định. Họ cung cấp thông tin thị trường chính xác giúp nhà đầu tư tránh khỏi việc bị thao túng giá và thực hiện giao dịch nhanh.
- Kỷ luật trong đầu tư: Nhà đầu tư cần lập kế hoạch rõ ràng, đặt mục tiêu về lãi/lỗ và tuân thủ nguyên tắc đã đề ra. Việc này giúp nhà đầu tư không đưa ra quyết định cảm tính trước những biến động của thị trường.
- Đặt lệnh cắt lỗ hợp lý: Nhà đầu tư nên xác định mức lỗ chấp nhận được và đặt lệnh cắt lỗ hợp lý (Stop Loss). Đây là một chiến lược quan trọng để bảo vệ vốn đầu tư.
Ai phù hợp với đầu tư ngắn hạn?
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn thường phù hợp với những nhà đầu tư
- Có kinh nghiệm và khả năng phân tích nhanh.
- Có thời gian bám sát biến động thị trường.
- Mức chấp nhận rủi ro cao và muốn kiếm lời trong thời gian ngắn.
4. Chiến lược đầu tư chứng khoán ngắn hạn hiệu quả
(1) Chiến lược đầu cơ (Scalping)
Đặc điểm:
- Thực hiện hàng trăm giao dịch trong ngày, mỗi giao dịch chỉ kéo dài vài giây hoặc vài phút.
- Tập trung hoàn toàn vào phân tích kỹ thuật, bỏ qua phân tích cơ bản.
- Phù hợp với các thị trường được phép margin cao như: Forex (EUR/USD, USD/JPY) hoặc hàng hóa (dầu Brent, vàng).
Rủi ro:
- Số lượng giao dịch lớn làm tăng nguy cơ thua lỗ.
- Nhà đầu tư phải chịu chi phí giao dịch cao, ngay cả khi quy mô vị thế nhỏ.
(2) Chiến lược giao dịch trong ngày (Day Trading)
Đặc điểm:
- Mua và bán các công cụ tài chính ngay trong ngày để tránh mất phí qua đêm hoặc rủi ro trượt giá.
- Dùng biểu đồ giá hàng giờ để xác định xu hướng ngắn hạn.
Ưu điểm:
- Giảm thiểu rủi ro từ các biến động qua đêm.
- Có thời gian đánh giá và phân tích biểu đồ để xây dựng chiến lược giao dịch.
(3) Chiến lược giao dịch lướt sóng (Swing Trading)
Đặc điểm:
- Nắm giữ chứng khoán trong vài ngày đến vài tuần, tận dụng các biến động lớn hơn trong xu hướng giá.
- Kết hợp cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để dự đoán biến động thị trường.
Ưu điểm:
- Không cần theo dõi liên tục, giảm áp lực tâm lý so với giao dịch trong ngày hoặc đầu cơ.
- Tối ưu hóa lợi nhuận từ các xu hướng giá lớn hơn.
(4) Chiến lược giao dịch theo xu hướng ngắn hạn (Short-term Trend Trading)
Đặc điểm:
- Tập trung vào các xu hướng hình thành trong vài phút, vài giờ hoặc vài ngày.
- Nhà đầu tư có thể “mua vào” khi giá tăng hoặc “bán khống” khi giá giảm.
Công cụ hỗ trợ:
- Sử dụng đường xu hướng, mô hình giá để xác định xu hướng.
- Phân tích trên các khung thời gian ngắn như biểu đồ phút hoặc giờ.
5. Kinh nghiệm thực tế và lời khuyên từ chuyên gia
Nhà đầu tư cần tuân thủ một số nguyên tắc cơ bản sau để gia tăng tỉ lệ thành công khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn:
Nguyên tắc 1: Chú ý đến chu kỳ tăng giảm
Đầu tư ngắn hạn là đầu tư trong sóng lên của cổ phiếu. Tuy nhiên, thị trường chứng khoán đa phần vận động theo chu kỳ và không có cổ phiếu nào tăng hoặc giảm mãi mãi. Do đó, nhà đầu tư cần nhận biết và xác định chính xác đâu là chu kỳ tăng (sóng lên) và chu kỳ giảm (sóng giảm) của cổ phiếu để tìm thời điểm giao dịch hợp lý.
Nguyên tắc 2: Quan tâm tới các biến động nhỏ nhất
Nhà đầu tư chỉ giữ cổ phiếu trong thời gian rất ngắn, do đó việc nắm bắt và chớp được vùng “đỉnh” và “đáy” để mua bán sẽ giúp tối đa hóa lợi nhuận. Việc theo dõi bảng điện và phân tích biểu đồ kỹ thuật hàng ngày là điều thiết yếu khi đầu tư chứng khoán ngắn hạn.
Những tín hiệu kỹ thuật dù nhỏ nhất cũng có thể là dấu báo hiệu điểm giao dịch tốt nhất. Do đó, nhà đầu tư phải bám sát biến động thị trường để đưa ra quyết định nhanh và hợp lý nhất.
Nguyên tắc 3: Luôn cập nhật tin tức thị trường
Trong đầu tư ngắn hạn, thông tin là một yếu tố vô cùng quan trọng. Tin tức về doanh nghiệp như kết quả kinh doanh, họp đại hội cổ đông, dự án mới, sản phẩm mới sẽ tác động mạnh đến giá cổ phiếu. Ngoài ra, những thông tin vĩ mô về nền kinh tế như GDP, lạm phát, các quy định của Chính phủ cũng ảnh hưởng đến xu hướng chung của thị trường chứng khoán.
Nguyên tắc 4: Thận trọng trước những tin đồn
Nhiều nhà đầu tư “lướt sóng” mua bán cổ phiếu vì nghe theo tin đồn lan truyền. Trong một số trường hợp, những lời hô hào mua/bán cổ phiếu chỉ là chiêu trò “lùa gà” của “đội lái”. Vì vậy, nhà đầu tư cần tỉnh táo, phân tích kỹ lưỡng trước khi đầu tư thay vì cuốn theo tâm lý đám đông.
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn mang lại nhiều lợi ích bao gồm khả năng sinh lời nhanh chóng và tính thanh khoản cao. Tuy nhiên, để đạt được thành công trong hình thức đầu tư này, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức vững vàng về thị trường.
Nhà đầu tư hãy tiếp tục cập nhật và theo dõi thêm các bài viết về tài chính chứng khoán tại website Chứng khoán Nhất Việt (VFS) để gia tăng kiến thức và kỹ năng đầu tư. Bên cạnh đó, VFS còn cung cấp dịch vụ “may đo tài chính” với sự đồng hành và tư vấn từ các chuyên gia chứng khoán dày dặn kinh nghiệm trong việc xây dựng danh mục đầu tư “vừa vặn” và thông minh – cá nhân hóa cho từng khách hàng. Hãy liên hệ Hotline (+84 28) 6255 6586 (Chi nhánh TP.HCM) hoặc (+84 24) 3928 8222 (Chi nhánh Hà Nội) để được tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc.
|
