Các chứng chỉ quỹ ETF ở Việt Nam ngày càng thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư nhờ vào tính linh hoạt, chi phí thấp và khả năng đa dạng hóa danh mục hiệu quả. Với sự phát triển của thị trường, ngày càng có nhiều quỹ ETF được niêm yết, mang đến cơ hội đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau. Dưới đây là danh sách các chứng chỉ quỹ ETF ở Việt Nam tốt nhất 2025, giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan và lựa chọn phù hợp với chiến lược đầu tư của mình.
| Quỹ ETF là gì? Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là một dạng quỹ đầu tư mô phỏng biến động của các chỉ số tham chiếu, bao gồm chỉ số chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu hoặc các loại tài sản và hàng hóa khác.
Giống như cổ phiếu, quỹ ETF được niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán. Đây là hình thức đầu tư thụ động phổ biến, thu hút nhiều nhà đầu tư nhờ tính linh hoạt trong giao dịch và khả năng mang lại lợi nhuận hấp dẫn khi thị trường tăng trưởng. |
1. Danh sách các chứng chỉ quỹ ETF tại Việt Nam được đánh giá cao 2025
Dưới đây là danh sách các chứng chỉ quỹ ETF ở Việt Nam được đánh giá cao trong năm 2025:
1.1. Quỹ FTSE Vietnam Index ETF
FTSE Vietnam Index ETF là quỹ ETF đầu tiên tại Việt Nam, được thành lập vào ngày 15/01/2008 và thuộc sở hữu của ngân hàng Deutsche Bank AG (Đức). Quỹ mô phỏng chỉ số FTSE Vietnam Index, một chỉ số được FTSE Group xây dựng từ ngày 26/04/2007.
Với hiệu suất hoạt động ổn định và tăng trưởng bền vững, quỹ chính thức niêm yết trên sàn giao dịch vào ngày 06/10/2014. Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm 26 mã cổ phiếu, được điều chỉnh định kỳ vào tuần thứ hai và thứ ba của tháng cuối mỗi quý. Gần đây, quỹ đã mở rộng quy mô vốn thêm 4.000 tỷ đồng.
1.2. Quỹ VanEck Vectors Vietnam ETF
VanEck Vectors Vietnam ETF là một trong những quỹ ETF uy tín tại Việt Nam, được thành lập vào năm 2009. Quỹ do VanEck Global quản lý và mô phỏng chỉ số MVIS Vietnam Index, với số vốn ban đầu là 14 tỷ đồng. Một số điểm nổi bật của quỹ bao gồm:
- Khoảng 70% danh mục đầu tư của quỹ là cổ phiếu Việt Nam.
- Danh mục đầu tư được cập nhật và công bố vào tháng cuối mỗi quý.
1.3. Quỹ ETF VFMVN30
ETF VFMVN30 được quản lý bởi Dragon Capital và hoạt động theo mô hình mô phỏng chỉ số VN30. Quỹ có mã giao dịch E1VFVN30 trên sàn chứng khoán và được thành lập với vốn đầu tư 50 tỷ đồng. Một số thông tin quan trọng về quỹ:
- Tính đến tháng 12/2022, quỹ có tổng tài sản ròng khoảng 7.642 tỷ đồng.
- Lợi suất đầu tư đạt 78,4% kể từ khi thành lập đến cuối năm 2022.
- Danh mục đầu tư gồm 10 loại cổ phiếu, được điều chỉnh định kỳ vào tháng 1 và tháng 7 hằng năm.
1.4. Quỹ iShares MSCI Frontier 100 ETF
iShares MSCI Frontier 100 ETF là quỹ ETF nước ngoài có danh mục đầu tư tại Việt Nam. Quỹ được thành lập vào ngày 30/11/2007, với tổng tài sản đạt 366,2 triệu USD tính đến tháng 6/2021. Một số đặc điểm của quỹ:
- Hiện tại, danh mục đầu tư bao gồm khoảng 147 cổ phiếu.
- Danh mục được điều chỉnh định kỳ vào tháng 5 và tháng 11 hằng năm.
1.5. Quỹ ETF VNFIN LEAD
VNFIN LEAD là một trong những quỹ ETF uy tín tại Việt Nam, được Công ty Quản lý Quỹ SSI thành lập vào ngày 24/02/2020. Đây là quỹ duy nhất tại Việt Nam mô phỏng theo chỉ số VNFIN LEAD, tập trung chủ yếu vào lĩnh vực tài chính – ngân hàng.
Thông tin chính về quỹ:
- Ngân hàng giám sát: Vietcombank
- Mã giao dịch: FUESSVFL
- Tỷ trọng tài sản: Hơn 80% tập trung vào nhóm ngân hàng
- Tăng trưởng từ khi thành lập: 48,79%
1.6. Quỹ ETF MAFM VN30
ETF MAFM VN30 là quỹ ETF được thành lập vào ngày 29/10/2020 bởi 6 công ty chứng khoán lớn tại Việt Nam. Quỹ mô phỏng chỉ số VN30 và được niêm yết trên sàn HoSE vào ngày 08/12/2020.
Thông tin chính về quỹ:
- Danh mục đầu tư: Các cổ phiếu thuộc rổ VN30, tập trung vào tài chính, ngân hàng và bất động sản
- Ngân hàng giám sát: Shinhan Bank
- Tỷ suất sinh lời tính đến 12/2022: 20,77%
- Giá trị tài sản ròng (NAV): 187 tỷ đồng
1.7. Quỹ ETF VFMVN Diamond
ETF VFMVN Diamond, thành lập vào ngày 27/02/2020 bởi Dragon Capital, là một trong những quỹ ETF hàng đầu tại Việt Nam. Quỹ mô phỏng các chỉ số VN FINLEAD, VN FINSELECT và VN DIAMOND, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Thông tin chính về quỹ:
- Số lượng cổ phiếu trong danh mục: 18
- Tổng NAV (22/12/2022): 18.192 tỷ đồng
- Giá trị danh mục chứng khoán cơ cấu (23/12/2022): 2.255 tỷ đồng
- NAV/CCQ (30/12/2022): 22.220 VNĐ/CCQ
1.8. Quỹ ETF SSIAM VN30
Thành lập vào ngày 22/06/2020 với quy mô vốn 69 tỷ đồng, ETF SSIAM VN30 là quỹ mô phỏng chỉ số VN30 với mục tiêu theo sát mức sinh lời thực tế của chỉ số này. Quỹ đầu tư mạnh vào cổ phiếu ngành tài chính, bất động sản và năng lượng.
Thông tin chính về quỹ:
- Chỉ số mô phỏng: VN30
- Ngân hàng giám sát: Vietcombank
- Tăng trưởng từ khi thành lập đến 12/2022: 28,02%
- Giá trị tài sản ròng (23/12/2022): Trên 69 tỷ đồng
- Được thành lập bởi: SSI, MAS, BSC, KIS, VCSC, BVSC
1.9. Quỹ ETF SSIAM VNX50
Ra đời từ năm 2014, ETF SSIAM VNX50 được quản lý bởi Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI. Quỹ mô phỏng chỉ số VNX50 – tập hợp 50 cổ phiếu có vốn hóa và thanh khoản hàng đầu trên sàn HNX và HoSE.
Thông tin chính về quỹ:
- Mã giao dịch: FUESSV50
- Thành viên sáng lập: SSI, VCBS, BVSC, VNDS, MAS, VCSC
- Tổng NAV (29/12/2022): 140,7 tỷ đồng
- NAV/CCQ: 14.360,79 VNĐ/CCQ
- Tăng trưởng từ khi thành lập: 56,95%
Các quỹ ETF trên mang đến nhiều cơ hội đầu tư hấp dẫn với danh mục đa dạng và khả năng sinh lời cao, phù hợp với nhiều chiến lược tài chính khác nhau.
2. Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ ETF tốt
Để chọn được chứng chỉ quỹ ETF tốt, nhà đầu tư cần lưu ý những tiêu chí sau:
2.1. Quy mô tài sản của quỹ
Một trong những tiêu chí quan trọng khi lựa chọn quỹ ETF tại Việt Nam là quy mô tài sản. Thông tin này được cập nhật công khai trên website chính thức và các tài liệu của quỹ, phản ánh mức độ tin cậy cũng như tính thanh khoản của quỹ.
Quỹ có quy mô tài sản lớn thường thu hút nhiều nhà đầu tư hơn, giúp chứng chỉ quỹ được giao dịch sôi động và có tính thanh khoản cao. Ngược lại, quỹ với quy mô nhỏ có thể gặp khó khăn trong việc thu hút vốn, dẫn đến tính thanh khoản thấp hơn.
2.2. Tính thanh khoản của quỹ
Một tiêu chí quan trọng khác cần xem xét khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF là tính thanh khoản. Quỹ có thanh khoản cao giúp nhà đầu tư dễ dàng thực hiện giao dịch mua bán, tận dụng cơ hội sinh lời hoặc cắt lỗ kịp thời để giảm thiểu rủi ro.
Thanh khoản của quỹ không chỉ phụ thuộc vào quy mô tài sản mà còn bị ảnh hưởng bởi uy tín của nhà phát hành và khối lượng giao dịch trên thị trường. Vì vậy, việc đánh giá tổng thể các yếu tố này sẽ giúp nhà đầu tư có cái nhìn chính xác hơn về tính thanh khoản của quỹ.
2.3. Tương quan với chỉ số mô phỏng
Mỗi quỹ ETF được thiết lập để mô phỏng một chỉ số nhất định. Tuy nhiên, do ảnh hưởng của các yếu tố như tỷ trọng danh mục, biến động thị trường và yếu tố kỹ thuật, quỹ có thể không hoàn toàn khớp với chỉ số tham chiếu. Quỹ có mức độ tương quan càng cao với chỉ số mô phỏng thì càng được đánh giá tốt và thu hút nhiều nhà đầu tư.
2.4. Chỉ số tham chiếu của quỹ
Hiệu suất của quỹ ETF phụ thuộc vào chỉ số mà nó mô phỏng. Mỗi chỉ số có mức độ tăng trưởng và rủi ro khác nhau, ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả đầu tư. Tại Việt Nam, các quỹ ETF mô phỏng chỉ số VN30 được đánh giá là có hiệu suất hoạt động ấn tượng nhất cho đến thời điểm hiện tại.
3. Cách giao dịch chứng chỉ quỹ ETF
Nhà đầu tư có thể giao dịch quỹ ETF thông qua hai thị trường chính:
- Thị trường sơ cấp: Chứng chỉ quỹ ETF được phát hành theo lô lớn (thường từ 100.000 chứng chỉ trở lên) và chỉ được giao dịch giữa quỹ ETF và các thành viên lập quỹ (Authorized Participant – AP). Nhà đầu tư cá nhân không thể mua trực tiếp trên thị trường sơ cấp mà phải thông qua AP. Các AP sẽ trao đổi một danh mục chứng khoán cơ cấu tương ứng với chỉ số tham chiếu của quỹ để đổi lấy chứng chỉ quỹ ETF. Sau đó, các AP có thể bán chứng chỉ quỹ này ra thị trường thứ cấp, nơi nhà đầu tư cá nhân có thể mua bán như cổ phiếu thông thường. Vì vậy, ETF được gọi là quỹ hoán đổi danh mục.
- Thị trường thứ cấp: Sau khi nhận chứng chỉ quỹ ETF từ thị trường sơ cấp, thành viên lập quỹ sẽ chia nhỏ và bán ra trên thị trường thứ cấp. Các chứng chỉ này được niêm yết trên sàn chứng khoán, giao dịch như cổ phiếu thông thường, giúp nhà đầu tư cá nhân dễ dàng tiếp cận và mua lẻ từng đơn vị chứng chỉ quỹ.
4. Lưu ý khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF
Để đầu tư chứng chỉ quỹ ETF an toàn và hiệu quả, nhà đầu tư cần lưu ý đến 5 lưu ý sau đây:
- Hiệu suất đầu tư không vượt trội: ETF mô phỏng chỉ số thị trường nên mức sinh lời thường tương đương với mức trung bình của thị trường, khó đạt lợi nhuận cao hơn chỉ số tham chiếu ngay cả khi thị trường tăng trưởng mạnh. Vì vậy, ETF không phù hợp với nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận đột biến.
- Không có quyền cổ đông: Khi đầu tư vào ETF, nhà đầu tư không được hưởng các quyền như cổ tức, biểu quyết hay tham gia đại hội cổ đông. Những quyền này thuộc về công ty quản lý quỹ, không phải nhà đầu tư cá nhân.
- Rủi ro chênh lệch giá: Giá chứng chỉ quỹ ETF trên sàn có thể chênh lệch với giá trị tài sản ròng (NAV), gây rủi ro khi giao dịch. Nếu giá ETF cao hơn NAV, nhà đầu tư có thể mua vào với mức giá không hợp lý.
- Rủi ro thanh khoản: Dù được giao dịch như cổ phiếu, nhưng thanh khoản của ETF phụ thuộc vào quy mô và mức độ quan tâm của nhà đầu tư. Một số quỹ có thể gặp khó khăn khi bán ra với giá tốt.
- Tác động từ thị trường chung: ETF chịu ảnh hưởng từ biến động thị trường, ngay cả khi danh mục đầu tư đa dạng. Khi thị trường giảm mạnh, giá trị ETF cũng bị ảnh hưởng tương ứng.
Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ là nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và lựa chọn quỹ ETF phù hợp với chiến lược đầu tư của mình.
Việc lựa chọn các chứng chỉ quỹ ETF ở Việt Nam phù hợp không chỉ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận mà còn giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa danh mục. Hy vọng với danh sách trên, VFS đã giúp nhà đầu tư có thêm thông tin để đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả trong năm 2025. Hãy luôn cập nhật thị trường và lựa chọn quỹ ETF phù hợp với mục tiêu tài chính của mình!
|
