Chứng chỉ quỹ là sản phẩm đầu tư phổ biến, giúp nhà đầu tư tiếp cận danh mục tài sản đa dạng mà không cần quản lý trực tiếp. Với sự phát triển của thị trường tài chính, nhiều quỹ đầu tư tạo ra cơ hội sinh lời hấp dẫn. Vậy nên mua chứng chỉ quỹ nào trong năm 2025 để tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro? Chứng khoán Nhất Việt (VFS) sẽ cung cấp thông tin các chứng chỉ quỹ uy tín ở Việt Nam chi tiết trong bài viết dưới đây!
1. Tiêu chí để chọn được chứng chỉ quỹ có hiệu suất ổn định
Dưới đây là các tiêu chí giúp nhà đầu tư chọn được chứng chỉ quỹ có hiệu suất ổn định:
1.1. Chọn chứng chỉ quỹ phù hợp
Để chọn được chứng chỉ quỹ phù hợp, nhà đầu tư cần xem xét kỹ lưỡng các yếu tố như mục tiêu tài chính, thời gian đầu tư, và mức độ chấp nhận rủi ro. Dưới đây là những gợi ý cho từng nhóm nhà đầu tư:
- Nhà đầu tư thận trọng: Nếu ưu tiên hàng đầu là bảo toàn vốn và đạt thu nhập ổn định với mức rủi ro thấp, các quỹ đầu tư trái phiếu, quỹ thị trường tiền tệ, hoặc quỹ cân bằng (với tỷ lệ trái phiếu chiếm ưu thế) sẽ là lựa chọn lý tưởng.
- Nhà đầu tư cân bằng: Với mục tiêu đạt được cả tăng trưởng vốn và thu nhập ổn định ở mức rủi ro trung bình, nhà đầu tư có thể cân nhắc quỹ đầu tư cổ phiếu – trái phiếu có tỷ lệ cân đối, quỹ cổ tức từ các công ty ổn định, hoặc quỹ mở linh hoạt điều chỉnh tỷ trọng tài sản dựa trên tình hình thị trường.
- Nhà đầu tư mạo hiểm: Nếu chấp nhận rủi ro cao để tìm kiếm lợi nhuận lớn, các quỹ đầu tư cổ phiếu tăng trưởng hoặc quỹ cổ phiếu quy mô nhỏ nhưng có tiềm năng phát triển mạnh sẽ phù hợp. Các quỹ mô phỏng chỉ số thị trường mới nổi hoặc cận biên cũng là lựa chọn đáng cân nhắc cho mục tiêu tăng trưởng tối đa.
- Nhà đầu tư theo chu kỳ: Nhà đầu tư nhạy bén với chu kỳ kinh tế và sẵn sàng nắm bắt cơ hội ngắn hạn có thể chọn quỹ tập trung vào các ngành phát triển theo chu kỳ như năng lượng hay hàng tiêu dùng. Các quỹ linh hoạt thay đổi tỷ trọng dựa trên dự báo kinh tế cũng đáp ứng tốt nhu cầu này.
- Nhà đầu tư chuyên nghiệp: Với kinh nghiệm sâu rộng và khả năng quản lý rủi ro tốt, nhà đầu tư chuyên nghiệp thường ưa chuộng quỹ đa chiến lược hoặc quỹ phòng ngừa rủi ro. Những quỹ này áp dụng phương pháp đầu tư phức tạp nhằm tối ưu hóa lợi nhuận trong khi vẫn duy trì sự bảo vệ vốn.
1.2. Mua chứng chỉ quỹ có phí vận hành thấp
Khi tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ phải chi trả chi phí quản lý cùng một số khoản phí khác theo quy định. Việc hiểu rõ các chi phí này sẽ giúp nhà đầu tư lập kế hoạch tài chính hợp lý và phân bổ vốn một cách hiệu quả, đảm bảo đạt được mục tiêu đầu tư.
Các khoản phí sẽ được công khai rõ ràng trên trang thông tin của các quỹ đầu tư và công ty phát hành chứng chỉ quỹ. Một quỹ được xem là lý tưởng khi đạt mức lợi nhuận cao và duy trì chi phí vận hành ở mức thấp, giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí và tối ưu hóa lợi nhuận.
Các loại phí phổ biến bao gồm:
- Phí quản lý quỹ hàng năm: Đây là khoản phí định kỳ nhà đầu tư phải trả cho công ty quản lý quỹ, thường dao động từ 1 – 2% giá trị tài sản ròng (NAV) mỗi năm.
- Phí giao dịch: Bao gồm phí mua, bán, mua lại, hoặc chuyển nhượng chứng chỉ quỹ.
- Thuế thu nhập cá nhân (TNCN): Được tính dựa trên lợi nhuận phát sinh từ khoản đầu tư.
- Phí giám sát quỹ: Khoản phí trả cho ngân hàng thực hiện vai trò giám sát quỹ, thường được hiểu như chi phí giao dịch chuyển tiền vào tài khoản của quỹ đầu tư.
1.3. Quỹ đầu tư uy tín, có chiến lược rõ ràng
Dưới đây là một số tiêu chí để đánh giá chứng chỉ quỹ uy tín:
- Đội ngũ chuyên gia: Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm, có uy tín và lịch sử đầu tư mang lại hiệu quả cao. Họ có khả năng phân tích thị trường và đưa ra quyết định đầu tư chính xác.
- Danh mục đầu tư đa dạng: Các quỹ sở hữu danh mục đầu tư gồm nhiều mã chứng khoán thuộc nhiều ngành khác nhau sẽ giúp giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội sinh lời.
- Chiến lược đầu tư rõ ràng: Quỹ có chiến lược linh hoạt, chủ động điều chỉnh theo biến động thị trường để tận dụng cơ hội và đạt được mục tiêu đề ra.
- Tính ổn định và an toàn: Các quỹ đầu tư vào trái phiếu thường mang lại sự ổn định cao. Trong khi các quỹ đầu tư vào cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng thường đem lại lợi nhuận cao hơn.
- Lãi suất hấp dẫn: Mức lãi suất cao là một yếu tố quan trọng, vì nó sẽ quyết định khả năng sinh lời của khoản đầu tư.
- Hiệu quả hoạt động của quỹ: Nhà đầu tư nên tìm hiểu về các dự án mà quỹ đang triển khai, lợi nhuận thu về ra sao, và tiềm năng phát triển lâu dài của quỹ.
Chọn quỹ đầu tư phù hợp không chỉ đảm bảo hiệu suất tài chính mà còn giúp nhà đầu tư an tâm hơn trong quá trình đầu tư.
Xem thêm: Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ: Học hỏi từ chuyên gia tài chính
Hiện nay, một trong số quỹ tiềm năng phải nhắc đến là quỹ của Amber Capital. Đây là quỹ đầu tư chiến lược tại Việt Nam và là chứng chỉ quỹ nào tốt nhất hiện nay, tập trung vào các doanh nghiệp đầu ngành có tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ. Quỹ tạo sự khác biệt với chiến lược đầu tư dài hạn, nâng cao giá trị cho các doanh nghiệp thông qua việc hỗ trợ cải thiện quản trị và phát triển mô hình kinh doanh.
2. TOP 4+ chứng chỉ quỹ ở Việt Nam có tiềm năng trong năm 2025
Dưới đây là TOP 4 chứng chỉ quỹ tại Amber Capital có tiềm năng, được ưa chuộng tại thị trường Việt Nam:
3.1. ASBF – Quỹ Đầu tư Trái phiếu an toàn Amber
Quỹ ASBF phù hợp với nhiều nhóm nhà đầu tư như nhà đầu tư thận trọng, nhà đầu tư cân bằng, nhà đầu tư mạo hiểm và nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Mục tiêu của quỹ trái phiếu ASBF là mang đến cơ hội đầu tư an toàn cho tất cả nhà đầu tư, giúp tối ưu hóa khoản vốn nhàn rỗi với lợi nhuận ổn định mà không chịu rủi ro cao. Quỹ ưu tiên đầu tư vào tiền gửi lãi suất hấp dẫn, trái phiếu chính phủ, và chứng chỉ tiền gửi từ 8 tổ chức tín dụng uy tín, đảm bảo an toàn và hiệu quả sinh lời tối ưu.
| Tên quỹ | Chi phí quản lý | Phí phát hành | Phí mua | Phí bán |
| Quỹ Đầu tư Công nghệ Amber | 0,85% NAV/năm | Miễn phí | Miễn phí | Miễn phí |
Nên lựa chọn quỹ ASBF vì:
- Chi phí thấp: Quỹ ASBF có phí vận hành minh bạch và miễn phí dịch vụ như phí phát hành, mua bán chứng chỉ quỹ.
- Quản lý chuyên nghiệp: Được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm, đảm bảo quyết định đầu tư được phân tích chặt chẽ.
- Chiến lược đầu tư: Áp dụng chiến lược tăng trưởng và giá trị, ưu tiên doanh nghiệp có tiềm năng phát triển mạnh mẽ.
- Quản trị rủi ro: Hệ thống quản trị rủi ro toàn diện giúp giảm thiểu nguy cơ và tăng cường giám sát tại các doanh nghiệp đầu tư.
3.2. ANE – Quỹ đầu tư Năng lượng mới AFM
Quỹ ANE phù hợp với tất cả nhà đầu tư, trừ trường hợp nhà đầu tư thận trọng vì: Danh mục đầu tư của quỹ chủ yếu tập trung vào cổ phiếu tăng trưởng cao và các lĩnh vực tiềm năng, mang lại mức độ rủi ro cao hơn so với các quỹ trái phiếu hoặc quỹ cân bằng truyền thống.
Mục tiêu của Quỹ ANE là thúc đẩy tăng trưởng vốn trong trung và dài hạn bằng cách tập trung đầu tư vào thị trường chứng khoán Việt Nam, đặc biệt trong lĩnh vực năng lượng tái tạo, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư góp vốn trong phạm vi rủi ro chấp nhận được.
| Tên Quỹ | Tên Tiếng Anh | Tên viết tắt | Thời hạn của quỹ | Mệnh giá CCQ | Đơn vị tiền tệ | Ngân hàng lưu ký |
| Quỹ Đầu tư Năng lượng mới AFM | AFM New Energy Investment Fund | ANE | 20 năm | 10.000 | VNĐ | Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành |
Nên đầu tư vào quỹ ANE vì:
- Đội ngũ chuyên gia: Chuyên gia giàu kinh nghiệm, sử dụng phương pháp phân tích kỹ lưỡng để đánh giá cơ hội đầu tư.
- Chiến lược đầu tư linh hoạt: Kết hợp giữa giá trị và tăng trưởng, điều chỉnh theo tình hình kinh tế vĩ mô và chu kỳ thị trường.
- Lãi suất hấp dẫn: Nhiều nhà đầu tư hỏi chứng chỉ quỹ nào lãi suất cao nhất? Thì ANE là 1 gợi ý bởi tập trung vào các lĩnh vực tiềm năng với mức lãi suất cao, hứa hẹn lợi nhuận lớn.
3.3. ATF – Quỹ đầu tư Công nghệ Amber
Quỹ ATF phù hợp với cả nhà đầu tư mạo hiểm và nhà đầu tư cân bằng. Mục tiêu của Quỹ ATF là hướng đến tăng trưởng vốn bền vững trong trung và dài hạn thông qua việc đầu tư vào thị trường chứng khoán Việt Nam.
Quỹ tập trung tối đa hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư góp vốn trong phạm vi rủi ro cho phép, với ưu tiên đầu tư vào các lĩnh vực công nghệ, bao gồm công nghệ thông tin, viễn thông, và công nghệ tài chính (fintech).
| Tên Quỹ | Tên Tiếng Anh | Tên viết tắt | Thời hạn của quỹ | Mệnh giá CCQ | Đơn vị tiền tệ | Ngân hàng lưu ký |
| Quỹ Đầu tư Công nghệ Amber | Amber Technology Investment Fund | ATF | 20 năm | 10.000 | VNĐ | Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành |
Nếu bạn đang băn khoăn nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ nào thì quỹ ATF có các thế mạnh sau
- Chi phí tối ưu: Quỹ ATF có phí vận hành thấp, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và dễ dàng quản lý chi phí cho nhà đầu tư.
- Quản lý chuyên nghiệp: Được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia tài chính giàu kinh nghiệm, đảm bảo các quyết định đầu tư chính xác.
- Danh mục đa dạng và chiến lược linh hoạt: Quỹ tận dụng cơ hội từ các yếu tố kinh tế vĩ mô và thị trường, với chiến lược linh hoạt.
- Lợi nhuận ổn định: Quỹ mang lại lợi nhuận ổn định và bền vững trong dài hạn.
3.4. AFMF – Quỹ đầu tư tài chính AFM
Quỹ AFMF phù hợp với nhà đầu tư mạo hiểm và nhà đầu tư theo chu kỳ. Mục tiêu của Quỹ AFMF là gia tăng giá trị tài sản ròng, tối ưu hóa lợi nhuận dài hạn cho các thành viên góp vốn thông qua chiến lược đầu tư linh hoạt và đa dạng vào các lĩnh vực mục tiêu.
| Tên Quỹ | Tên Tiếng Anh | Tên viết tắt | Thời hạn của quỹ | Mệnh giá CCQ | Đơn vị tiền tệ | Ngân hàng lưu ký |
| Quỹ Đầu tư Tài chính AFM | AFM Finance Fund | AFMF | 15 năm | 10.000 | VNĐ | Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Hà Thành |
Nên chọn quỹ AFMF vì những lý do sau:
- Quỹ có phí vận hành thấp: Quỹ AFMF không chỉ tập trung vào tối đa hóa lợi nhuận mà còn giúp giảm chi phí cho nhà đầu tư thông qua việc tối ưu hóa phí quản lý và các chi phí khác.
- Quỹ có chiến lược rõ ràng: Quỹ AFMF được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm, có chiến lược đầu tư rõ ràng, và đã chứng minh hiệu quả trong việc phân bổ tài sản nhằm đạt được mục tiêu tăng trưởng bền vững.
Các quỹ tiềm năng trong năm 2025 sẽ mang lại cơ hội đầu tư an toàn và hiệu quả. Do đó, việc hiểu rõ về các quỹ và các chiến lược đầu tư của quỹ sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt. Nếu đang phân vân nên mua chứng chỉ quỹ nào, hãy xem xét kỹ các yếu tố như lợi nhuận kỳ vọng, tính thanh khoản, và độ an toàn để tìm ra lựa chọn tối ưu cho mình.
Đừng quên tham khảo thêm các bài viết khác của VFS tại đây để có được nhiều chiến lược đầu tư thông minh!
|
