Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn? Mỗi hình thức đầu tư sinh lời đều có những ưu điểm và thách thức riêng. Bài viết sau đây sẽ so sánh, phân tích và tổng hợp lời khuyên từ chuyên gia về vấn đề này. Hãy theo dõi để xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính!
1. So sánh đầu tư chứng khoán dài hạn và ngắn hạn
Hãy cùng so sánh những điểm đặc trưng của hai hình thức đầu tư chứng khoán dài hạn và ngắn hạn ngay trong bảng sau, đây cũng chính là cơ sở để hiểu rõ hơn về những rủi ro và lợi ích của mỗi phương thức.
| Đầu tư chứng khoán dài hạn | Đầu tư chứng khoán ngắn hạn | |
| Đặc điểm | Thời gian nắm giữ cổ phiếu từ 1 năm trở lên | Thời gian nắm giữ cổ phiếu ngắn (vài ngày đến vài tháng) |
| Lợi nhuận | Tối ưu hóa lợi nhuận theo thời gian | Lợi nhuận phụ thuộc vào khả năng dự đoán thị trường |
| Lợi nhuận đến từ sự tăng trưởng vốn và nhận cổ tức hàng năm | Tận dụng biến động giá để chốt lời nhanh | |
| Rủi ro | Rủi ro thấp vì ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn | Rủi ro cao do biến động giá ngắn hạn mạnh và khó đoán |
| Kỹ năng cần thiết |
|
|
| Ưu điểm |
|
|
| Nhược điểm |
|
|
2. Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn?
Các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định đầu tư
- Mục tiêu tài chính cá nhân (tiết kiệm hưu trí, tích lũy tài sản, bảo toàn vốn, tạo nguồn thu thụ động hay kiếm lời ngắn hạn).
- Số vốn đầu tư ban đầu (ít hay nhiều).
- Khả năng chịu rủi ro (mức rủi ro chấp nhận được phải phù hợp với tình hình tài chính cá nhân).
- Khả năng quản lý cảm xúc để không bị cuốn theo những biến động của thị trường.
- Kinh nghiệm và khả năng dự báo thị trường.
- Thời gian có thể dành cho việc theo dõi thị trường.
Nên đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn?
- Đầu tư chứng khoán ngắn hạn: Phù hợp với nhà đầu tư ưa mạo hiểm và có kỹ năng phân tích kỹ thuật để tận dụng tốt biến động thị trường ngắn hạn nhằm kiếm lời nhanh.
- Đầu tư chứng khoán dài hạn: Phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên sự an toàn nhằm bảo toàn vốn và duy trì mức lợi nhuận ổn định ở mức rủi ro thấp.
3. Chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn và ngắn hạn tối ưu
Lựa chọn chiến lược đầu tư phù hợp sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu được lợi nhuận và hạn chế rủi ro.
3.1. Các bước cơ bản để xây dựng chiến lược đầu tư chứng khoán
Dù đầu tư theo chiến lược dài hạn hay ngắn hạn, nhà đầu tư cũng cần thực hiện việc tìm hiểu và xác định các vấn đề sau:
| Bước 1. Xác định mục tiêu tài chính và khẩu vị rủi ro |
|
| Bước 2. Nghiên cứu thị trường |
|
| Bước 3. Tìm hiểu về những biến động vĩ mô trong và ngoài nước |
|
| Bước 4. Lựa chọn các mã cổ phiếu uy tín và có tiềm năng |
|
| Bước 5. Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng |
|
| Bước 6. Đặt lệnh mua khi giá giao dịch hợp lý |
|
| Bước 7. Theo dõi thị trường và quản lý danh mục đầu tư |
|
| Bước 8. Quản lý cảm xúc trước các biến động |
|
3.2. Chiến lược đầu tư chứng khoán ngắn hạn và dài hạn
Một số chiến lược đầu tư thường được sử dụng trong đầu tư chứng khoán:
| Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn | Chiến lược đầu tư chứng khoán ngắn hạn |
| Đầu tư giá trị: Mua các chứng khoán bị định giá thấp hơn giá trị thực.
Đầu tư tăng trưởng: Mua chứng khoán thuộc lĩnh vực công nghệ, sinh học, fintech có tiềm năng phát triển. Đầu tư cổ tức: Mua cổ phiếu có cổ tức cao. |
Đầu cơ: Thực hiện hàng trăm giao dịch trong ngày, mỗi giao dịch chỉ kéo dài vài giây hoặc vài phút.
Giao dịch trong ngày: Mua và bán các công cụ tài chính trong cùng một ngày, không để qua đêm nhằm tránh phí qua đêm hoặc rủi ro trượt giá Giao dịch lướt sóng: Nắm giữ chứng khoán trong vài ngày đến vài tuần, tận dụng các biến động lớn hơn trong xu hướng giá. Giao dịch theo xu hướng ngắn hạn: Tập trung vào các xu hướng hình thành trong vài phút, vài giờ hoặc vài ngày. “mua vào” khi giá tăng hoặc “bán khống” khi giá giảm. |
4. Bí quyết đầu tư chứng khoán dài hạn và ngắn hạn
Một vài lời khuyên sau sẽ giúp quá trình đầu tư đạt hiệu quả cao hơn:
| Bí quyết đầu tư chứng khoán dài hạn | Bí quyết đầu tư chứng khoán ngắn hạn |
|
|
⇒ Lưu ý trong chiến lược đầu tư kết hợp:
- Nắm chắc kiến thức về thị trường và doanh nghiệp.
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư, chọn công ty uy tín và kiểm soát tâm lý giao dịch.
- Phân bổ nguồn vốn phù hợp cho từng chiến lược đầu tư.
- Hạn chế đầu tư ngắn hạn ngược xu hướng chung toàn thị trường.
Nhà đầu tư nên hạn chế đầu tư ngắn hạn ngược xu hướng chung toàn thị trường để tránh rủi ro
Đầu tư chứng khoán dài hạn hay ngắn hạn phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, thời gian và khẩu vị rủi ro của mỗi cá nhân. Hy vọng bài viết trên đã giúp nhà đầu tư hiểu rõ điểm mạnh và hạn chế của hai hình thức đầu tư này để từ đó xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp.
Trong quá trình tìm kiếm giải pháp tối ưu lợi nhuận, nhà đầu tư đừng quên tham khảo ý kiến từ các chuyên gia tài chính để định hướng con đường đầu tư và xây dựng chiến lược phòng rủi ro chặt chẽ. Tuy nhiên, mỗi chuyên gia sẽ có kinh nghiệm đầu tư riêng, hãy cân nhắc khi lựa chọn người đồng hành.
Chứng khoán Nhất Việt (VFS) có hơn 16 năm hoạt động trong thị trường chứng khoán, cung cấp cho khách hàng dịch vụ “may đo tài chính”. Những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm sẽ tư vấn và hỗ trợ thiết kế chiến lược đầu tư “vừa vặn” và thông minh – cá nhân hóa cho từng nhà đầu tư. Để biết thêm thông tin chi tiết, nhà đầu tư hãy liên hệ Hotline (+84 28) 6255 6586 (Chi nhánh TP.HCM) hoặc (+84 24) 3928 8222 (Chi nhánh Hà Nội) để được tư vấn và giải đáp mọi thắc mắc.
|
