Làm thế nào để chọn quỹ phù hợp? Nên mua chứng chỉ quỹ khi nào hay khi nào nên bán chứng chỉ quỹ? Đây đều là những mối bận tâm hàng đầu của bất kỳ ai tham gia vào kênh đầu tư này. Bài viết dưới đây sẽ chia sẻ các kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ để giúp nhà đầu tư tối ưu hóa chiến lược và đưa ra quyết định mua bán hiệu quả hơn.
1. Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả
Ngay sau đây là 9 kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ được các nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm chia sẻ, hãy theo dõi!
1.1. Chọn quỹ đầu tư uy tín và hiệu suất sinh lời cao
Dưới đây là các tiêu chí quan trọng giúp đánh giá mức độ uy tín và an toàn của quỹ đầu tư:
- Lợi nhuận trong quá khứ: Xem xét lịch sử hoạt động cũng như khả năng sinh lời của quỹ trong dài hạn để đánh giá hiệu suất và tính ổn định. Theo dõi thêm các báo cáo hoạt động định kỳ để đưa ra quyết định sáng suốt.
- Tính pháp lý của quỹ: Kiểm tra các loại giấy tờ, điều lệ hoạt động và chính sách đầu tư của quỹ để đảm bảo tính minh bạch và an toàn pháp lý.
- Tuổi đời của quỹ: Ưu tiên quỹ hoạt động lâu năm, có kinh nghiệm và uy tín trên thị trường để đảm bảo hiệu suất sinh lời ổn định – quỹ có khả năng đối phó tốt với các biến động của thị trường.
- Tính minh bạch: Tất cả thông tin về hoạt động của quỹ bao gồm danh mục đầu tư, các hoạt động đầu tư, kết quả kinh doanh… phải được công ty quản lý quỹ công khai minh bạch trên các phương tiện truyền thông. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng theo dõi tình trạng sử dụng vốn và đánh giá mức sinh lời thực tế.
- Đội ngũ chuyên gia của quỹ: Chọn quỹ do các chuyên gia giàu kinh nghiệm và am hiểu thị trường điều hành nhằm giảm rủi ro và tăng lợi nhuận.
- Chiến lược đầu tư của quỹ: Nhà đầu tư cần tìm hiểu chiến lược đầu tư mà quỹ đang áp dụng, bao gồm các thông tin về danh mục tài sản, tỷ lệ phân bổ vốn và mục tiêu đầu tư. Nhà đầu tư có thể chọn quỹ trái phiếu dài hạn để đảm bảo an toàn hoặc chọn quỹ cổ phiếu tập trung vào giao dịch ngắn hạn để để tìm kiếm lợi nhuận cao hơn nhưng cũng đi kèm với rủi ro lớn hơn.
- Chi phí đầu tư: Các loại phí thường gặp khi đầu tư chứng chỉ quỹ bao gồm phí quản lý thường niên, phí trả cho ngân hàng giám sát, phí thực hiện giao dịch và thuế thu nhập phát sinh. Nhà đầu tư cần tránh các quỹ có phí quá cao hoặc quá thấp vì có thể làm giảm lợi nhuận hay tiềm ẩn nhiều rủi ro.
1.2. Chọn chứng chỉ quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư và khẩu vị rủi ro
Bản chất đầu tư vào chứng chỉ quỹ là ủy thác vốn cho các chuyên gia của công ty quản lý quỹ. Do đó, nhà đầu tư cần nghiên cứu và lựa chọn một công ty tốt và phù hợp
- Xác định rõ mục tiêu tài chính cá nhân: Nhà đầu tư muốn tập trung vào mục tiêu tăng trưởng vốn, tạo nguồn thu định kỳ hay muốn sự an toàn cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro.
- Nghiên cứu hiệu quả hoạt động của quỹ: Đánh giá hiệu suất đầu tư, tỷ suất sinh lời của quỹ, đồng thời tìm hiểu mục tiêu và chiến lược đầu tư của đội ngũ quản lý quỹ.
- Đánh giá mức độ phù hợp giữa mục tiêu cá nhân với quỹ đầu tư: Phân tích mức độ rủi ro có thể chấp nhận để đảm bảo sự phù hợp với lợi nhuận kỳ vọng.
1.3. Nắm rõ các chi phí để quản lý vốn khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Một ưu điểm của chứng chỉ quỹ là không yêu cầu số vốn ban đầu quá lớn. Nhà đầu tư có thể bắt đầu chỉ với 100.000 VNĐ và linh hoạt bổ sung thêm vào quỹ định kỳ theo tháng, quý hoặc năm để gia tăng vốn đầu tư.
Chi phí là một yếu tố quan trọng trong việc quản lý và phân bổ vốn đầu tư đúng mục đích. Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ an toàn là cần nắm rõ các khoản phí tối thiểu và phí phát sinh sẽ giúp nhà đầu tư xây dựng kế hoạch tài chính hợp lý, tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn và gia tăng lợi nhuận.
Các khoản chi tối thiểu khi đầu tư chứng chỉ quỹ mà mọi người cần biết bao gồm:
- Phí quản lý thường niên là phí phải trả cho công ty quản lý quỹ, dao động khoảng 1 – 2% giá trị tài sản ròng (NAV) mỗi tháng.
- Phí trả cho ngân hàng đóng vai trò giám sát quỹ hay dễ hiểu hơn là phí giao dịch chuyển khoản tiền vào tài khoản quỹ đầu tư.
- Thuế thu nhập phát sinh.
- Phí giao dịch khi mua/bán/mua lại/chuyển nhượng các loại chứng chỉ quỹ.
*** Thông tin về các loại chi phí thường sẽ được đăng tải công khai trên trang web của quỹ đầu tư.
Quỹ đầu tư lý tưởng là quỹ có chi phí thấp nhưng hiệu suất sinh lời cao. Đầu tư vào các quỹ hoạt động hiệu quả như vậy sẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm chi phí và tối đa lợi nhuận thu được.
1.4. Đa dạng danh mục đầu tư chứng chỉ quỹ
Việc đặt toàn bộ vốn vào một quỹ duy nhất tiềm ẩn nhiều rủi ro, nhất là khi thị trường biến động hoặc quỹ gặp vấn đề tài chính như nợ hoặc phá sản. Thay vào đó, nhà đầu tư nên phân bổ nguồn vốn vào nhiều loại chứng chỉ quỹ khác nhau. Cách tiếp cận này tạo ra nhiều cơ hội sinh lời hơn và bảo vệ tài sản trước biến động thị trường.
Xem thêm: TOP 4+ chứng chỉ quỹ uy tín ở Việt Nam nên đầu tư 2025
1.5. Mua chứng chỉ quỹ khi giá NAV/CCQ giảm
Nên mua chứng chỉ quỹ vào thời điểm nào? Thời điểm thích hợp để đầu tư chứng chỉ quỹ là khi NAV/CCQ giảm (Chỉ số NAV/CCQ – Giá trị tài sản thuần/chứng chỉ quỹ là giá của chứng chỉ quỹ). Thị trường đi xuống đôi khi sẽ là cơ hội tốt để giao dịch chứng chỉ quỹ. Lúc này, giá NAV/CCQ sẽ xuống thấp, nhà đầu tư có thể mua được CCQ với giá tốt.
Dù thế, ngay cả trong các thời điểm khác, nếu muốn nhà đầu tư vẫn có thể mua CCQ bình thường. Do bản chất chứng chỉ quỹ là đầu tư dài hạn, nên dù có thế nào thì nhà đầu vẫn có thể thu được một khoản lời ổn định.
Thông thường, các nhà đầu tư cũng sẽ mua chứng chỉ quỹ vào những thời điểm sau:
- Khi đã xác định được loại chứng chỉ quỹ phù hợp với kỳ vọng và chiến lược đầu tư.
- Khi đã xây dựng được kế hoạch tài chính dài hạn và sẵn sàng dành một phần thu nhập để đầu tư vào CCQ.
- Khi có kinh nghiệm theo dõi thị trường, biết cách xác định thời điểm cắt lời và chốt lỗ, tận dụng biến động giá để mua/bán CCQ.
1.6. Bán chứng chỉ quỹ khi lợi nhuận đã đạt hoặc vượt mức kỳ vọng
Khi nào nên bán chứng chỉ quỹ? Trước khi bán chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư nên so sánh mức lợi nhuận ở thời điểm đó với kỳ vọng ban đầu. Nếu mức lợi nhuận đã đạt hoặc vượt kỳ vọng thì đây chính là thời điểm thích hợp để bán chứng chỉ quỹ. Nếu con số hiện tại vẫn chưa đạt đến mức lợi nhuận mục tiêu thì nên cân nhắc duy trì quỹ thêm một thời gian nữa và tiếp tục theo dõi.
Một số lưu ý quan trọng cho nhà đầu tư khi tìm cơ hội bán chứng chỉ quỹ:
- Tránh bán vội khi thị trường biến động nhẹ: Nếu giá trị quỹ giảm cũng không nên vội vàng bán tháo. Hãy đánh giá khả năng phục hồi của thị trường và kiên nhẫn chờ đợi thời cơ tăng trưởng trở lại, từ đó tránh được tình trạng bán lỗ.
- Phí bán phụ thuộc thời gian nắm giữ: Khi bán chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư phải trả phí bán. Mức phí này cao hay thấp tùy thuộc thời gian nắm giữ chứng chỉ quỹ. Vì vậy, nhà đầu tư nên xem xét thời điểm bán phù hợp để tránh phải trả phí bán cao.
1.7. Đầu tư chứng chỉ quỹ ngắn hạn hay dài hạn dựa vào mục tiêu và khả năng tài chính
Theo quy định, chứng chỉ quỹ là hình thức đầu tư không có kỳ hạn. Vì thế tính chất dài hạn hay ngắn hạn của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào mục đích đầu tư và khả năng tài chính của nhà đầu tư.
- Đầu tư ngắn hạn: Phù hợp với những ai muốn tận dụng cơ hội thị trường để thu lời nhanh chóng. Hình thức này thường yêu cầu nhà đầu tư theo dõi sát sao biến động giá trị quỹ để tối ưu lợi nhuận.
- Đầu tư dài hạn: Phù hợp với những nhà đầu tư có nguồn vốn ổn định và không cần thu hồi vốn trong thời gian ngắn. Cách tiếp cận này giúp gia tăng lợi nhuận nhờ vào lãi kép và sự phát triển ổn định của thị trường theo thời gian.
Tính chất dài hạn hay ngắn hạn của chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và khả năng tài chính của nhà đầu tư
1.8. Thường xuyên theo dõi và điều chỉnh danh mục đầu tư nếu cần
Trong suốt quá trình đầu tư chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cần phải giám sát danh mục đầu tư thường xuyên để tối ưu hiệu quả tài chính.
- Theo dõi các báo cáo hoạt động định kỳ từ quỹ để nắm rõ tình hình đầu tư.
- Phân tích xu hướng thị trường để đưa ra quyết định mua hoặc bán kịp thời, bảo vệ và gia tăng giá trị tài sản.
- Điều chỉnh danh mục đầu tư để phù hợp với tình hình thị trường và mục tiêu tài chính cá nhân.
Xem thêm: Thời gian giao dịch chứng chỉ quỹ: Cập nhật mới nhất 2025
1.9. Kiên nhẫn với chiến lược đầu tư dài hạn
Chứng chỉ quỹ là sản phẩm tài chính phù hợp với chiến lược đầu tư dài hạn, không mang tính chất lướt sóng như cổ phiếu. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận theo thời gian.
Các quỹ đầu tư thường cần tối thiểu 1 năm để sinh lời ổn định. Vì thế, nhà đầu tư hãy kiên nhẫn để những biến động ngắn hạn trên thị thường không làm ảnh hưởng đến quyết định tài chính.
Nhiều nhà đầu tư thiếu kiên nhẫn nên bán sớm để nhận lãi sớm, nhưng điều này dễ dẫn đến việc phải chịu thêm phí giao dịch không cần thiết và bỏ lỡ tiềm năng sinh lời của quỹ.
2. Lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Những điều cần lưu ý khi đầu tư chứng chỉ quỹ:
- Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ sinh lời là chọn quỹ phù hợp với mục tiêu lợi nhuận.
- Tối ưu chi phí bằng cách chọn quỹ có phí quản lý thấp, chẳng hạn như quỹ ETF thường có mức phí cạnh tranh hơn quỹ chủ động.
- Nên đầu tư tích sản – mua tích lũy định kỳ để trung bình giá và tối ưu lợi nhuận dài hạn.
Những sai lầm phổ biến cần tránh khi đầu tư chứng chỉ quỹ:
- Không hiểu rõ về quỹ trước khi đầu tư: Chiến lược đầu tư của quỹ không phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân.
- Bị ảnh hưởng bởi tâm lý đám đông: Chạy theo lợi nhuận ngắn hạn, bỏ qua tầm nhìn dài hạn.
Nhà đầu tư không nên mua bán chứng chỉ quỹ theo tâm lý đám đông mà bỏ lỡ tiềm năng sinh lời của quỹ
3. Chiến lược đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả
Nhà đầu tư có thể bắt đầu đầu tư chứng chỉ quỹ theo từng bước như sau để tối ưu hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro:
Bước 1. Nghiên cứu thị trường: Nghiên cứu thị trường là nhiệm vụ đầu tiên cần làm trước khi quyết định đầu tư. Bởi vì, không phải thời điểm nào cũng phù hợp để đầu tư, đặc biệt trong giai đoạn kinh tế suy thoái.
Bước 2. Xác định mục tiêu đầu tư: Bạn cần xác định rõ ràng mục đích đầu tư – đầu tư tích lũy dài hạn hay mong muốn thu lợi nhanh trong ngắn hạn. Điều này rất cần thiết để xây dựng chiến lược và danh mục đầu tư phù hợp.
Bước 3. Xem xét khả năng tài chính: Việc đánh giá khả năng tài chính hiện tại giúp bạn biết được mình phù hợp với hoạt động đầu tư chứng chỉ quỹ trong ngắn hạn hay dài hạn.
Bước 4. Lựa chọn quỹ uy tín và phù hợp: Chọn những quỹ có danh tiếng tốt và phương pháp đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro
Bước 5. Đa dạng danh mục đầu tư: Phân bổ vốn vào nhiều danh mục khác nhau để giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
Bước 6. Xác định thời điểm giao dịch hợp lý: Theo dõi diễn biến thị trường để nắm bắt cơ hội mua vào hoặc bán ra nhằm tối ưu hiệu quả đầu tư.
Bước 7. Theo dõi và đánh giá định kỳ: Thường xuyên đọc các báo cáo hoạt động của quỹ để đánh giá hiệu suất đầu tư và điều chỉnh danh mục (nếu cần) nhằm đảm bảo quỹ hoạt động hiệu quả.
Hy vọng những kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ được chia sẻ trong bài viết trên sẽ giúp nhà đầu tư tối ưu hóa danh mục đầu tư, tăng cường khả năng sinh lời và giảm thiểu tối đa các loại rủi ro.
Nếu nhà đầu tư cần sự hỗ trợ để xây dựng chiến lược đầu tư cá nhân hóa, hãy liên hệ với Công ty Chứng khoán Nhất Việt (VFS) – nơi có các chuyên gia tài chính dày dạn kinh nghiệm giúp nghiên cứu thị trường và phân bổ nguồn vốn hợp lý để nâng cao hiệu quả sinh lời.
Công ty Chứng khoán Nhất Việt (VFS) cung cấp giải pháp đầu tư cá nhân hóa, phù hợp với khẩu vị rủi ro của mỗi khách hàng
|
