Mua chứng chỉ quỹ ở đâu là câu hỏi nhiều nhà đầu tư quan tâm khi muốn tham gia vào quỹ đầu tư mở. Mua chứng chỉ quỹ là đầu tư vào một quỹ do công ty quản lý quỹ vận hành, thay vì tự giao dịch chứng khoán. Hình thức này giúp đa dạng hóa danh mục, giảm rủi ro và phù hợp với cả nhà đầu tư mới lẫn chuyên nghiệp. Vậy nên mua chứng chỉ quỹ ở đâu để đảm bảo an toàn và hiệu quả? Hãy cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây!
1. Các kênh đầu tư chứng chỉ quỹ phổ biến
Hiện nay, nhà đầu tư có nhiều lựa chọn để mua chứng chỉ quỹ một cách dễ dàng và an toàn. Tùy theo nhu cầu và mức độ thuận tiện, bạn có thể mua trực tiếp từ công ty quản lý quỹ, qua ngân hàng, sàn giao dịch chứng khoán hoặc các nền tảng đầu tư trực tuyến. Dưới đây là những kênh phổ biến giúp bạn tiếp cận và đầu tư hiệu quả.
1.1. Các công ty quản lý quỹ
Mua chứng chỉ quỹ trực tiếp từ công ty quản lý quỹ là kênh phổ biến, giúp nhà đầu tư tiếp cận quỹ dễ dàng. Tuy nhiên, kênh này cũng có những ưu nhược điểm cần cân nhắc trước khi quyết định.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Chi phí thấp: Không qua trung gian nên phí mua/bán thường thấp hơn | Không có tư vấn cá nhân hóa: Nhà đầu tư phải tự tìm hiểu và lựa chọn quỹ phù hợp |
| Minh bạch: Giao dịch trực tiếp với đơn vị phát hành, không lo rủi ro từ bên thứ ba | Giao diện chưa tối ưu: Một số nền tảng quản lý quỹ có giao diện khó sử dụng hơn so với fintech hoặc ngân hàng |
| Đầy đủ thông tin: Nhà đầu tư có thể truy cập các báo cáo quỹ, hiệu suất đầu tư minh bạch |
Các công ty quản lý quỹ uy tín: VinaCapital, Dragon Capital, SSI,…
1.2. Các công ty/sàn chứng khoán
Bên cạnh mua trực tiếp từ công ty quản lý quỹ, nhà đầu tư còn có thể giao dịch chứng chỉ quỹ thông qua công ty hoặc sàn chứng khoán. Đây là kênh phổ biến, giúp việc mua bán diễn ra thuận tiện hơn, đặc biệt với những ai đã có tài khoản chứng khoán.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Dễ tích hợp danh mục: Nhà đầu tư có thể theo dõi chứng chỉ quỹ cùng cổ phiếu, trái phiếu trên một tài khoản. | Phí giao dịch có thể cao hơn: Một số công ty chứng khoán áp dụng phí mua/bán cao hơn so với công ty quản lý quỹ |
| Thanh khoản linh hoạt: Một số công ty chứng khoán hỗ trợ bán chứng chỉ quỹ nhanh chóng | Không phải công ty nào cũng cung cấp chứng chỉ quỹ: Không phải tất cả công ty chứng khoán đều phân phối chứng chỉ quỹ |
| Có tư vấn đầu tư: Dịch vụ hỗ trợ tốt cho những ai chưa có nhiều kinh nghiệm |
Các công ty chứng khoán uy tín: VNDirect, HSC, SSI…
1.3. Các ngân hàng phân phối
Nhà đầu tư cũng có thể mua chứng chỉ quỹ thông qua ngân hàng phân phối. Đây là kênh được nhiều người lựa chọn nhờ tính an toàn, uy tín và quy trình giao dịch đơn giản.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| An toàn, đáng tin cậy: Ngân hàng là đơn vị trung gian uy tín, có quy trình bảo mật cao | Phí cao hơn: Ngân hàng là trung gian nên có thể thu thêm phí giao dịch |
| Dễ tiếp cận: Có thể đầu tư ngay nếu đã có tài khoản ngân hàng | Lựa chọn quỹ hạn chế: Chỉ có thể mua các quỹ do ngân hàng liên kết phân phối |
| Hỗ trợ tư vấn: Nhân viên ngân hàng có thể hướng dẫn lựa chọn quỹ phù hợp |
Các ngân hàng uy tín: Techcombank, Vietcombank, BIDV, MB Bank…
1.4. Các ứng dụng/website đầu tư tài chính
Hình thức mua chứng chỉ quỹ qua các ứng dụng hoặc website đầu tư tài chính ngày càng phổ biến nhờ sự tiện lợi, thao tác nhanh chóng và khả năng quản lý danh mục trực tuyến dễ dàng.
| Ưu điểm | Nhược điểm |
| Đầu tư linh hoạt: Có thể bắt đầu với số vốn nhỏ từ vài trăm nghìn đồng | Phí quản lý cao hơn: Một số nền tảng thu phí dịch vụ hoặc phí quản lý cao hơn công ty quỹ |
| Giao diện thân thiện: Ứng dụng trực quan, dễ sử dụng | Không trực tiếp sở hữu chứng chỉ quỹ: Nhà đầu tư mua thường chỉ nhận chứng chỉ quỹ thông qua nền tảng trung gian |
| Đa dạng danh mục: Cho phép đầu tư nhiều quỹ cùng lúc, tự động chia nhỏ danh mục |
Các ứng dụng/website uy tín: Topi của Công ty Cổ phần đầu tư VAM, Finhay của Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Thiên Việt, Tikop của Công ty Cổ phần Công nghệ Techlab, FMarket của Công ty Cổ phần Công nghệ Tài chính Fincorp…
2. Mua chứng chỉ quỹ như thế nào?
Sau khi chọn được kênh đầu tư phù hợp, bước tiếp theo là tìm hiểu quy trình mua chứng chỉ quỹ. Mỗi kênh sẽ có thủ tục khác nhau, nhưng nhìn chung, nhà đầu tư cần mở tài khoản, nạp tiền và đặt lệnh mua theo hướng dẫn. Dưới đây là các bước chi tiết để nhà đầu tư dễ dàng tham gia thị trường.
2.1. Mua qua ứng dụng (app) điện thoại
Mua chứng chỉ quỹ qua ứng dụng điện thoại nhanh chóng và tiện lợi. Chỉ với vài thao tác, bạn có thể mở tài khoản, nạp tiền và giao dịch dễ dàng. Dưới đây là các bước thực hiện.
- Bước 1: Tải ứng dụng của các kênh phân phối (nếu có) từ App Store hoặc Google Play.
- Bước 2: Đăng ký tài khoản, điền thông tin cá nhân và xác minh danh tính.
- Bước 3: Chọn loại quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư và kỳ vọng lợi nhuận.
- Bước 4: Nhập số tiền đầu tư và thực hiện chuyển khoản theo hướng dẫn.
- Bước 5: Xác nhận giao dịch và theo dõi danh mục đầu tư trực tiếp trên app.
2.2. Mua trực tuyến qua các website
Nhà đầu tư cũng có thể mua chứng chỉ quỹ trực tuyến qua website, giúp giao dịch dễ dàng mà không cần đến trực tiếp quầy giao dịch. Chỉ với vài bước đơn giản, nhà đầu tư có thể hoàn tất việc đầu tư nhanh chóng.
- Bước 1: Truy cập website của các kênh phân phối và tạo tài khoản.
- Bước 2: Điền thông tin cá nhân, xác minh danh tính và đăng nhập vào hệ thống.
- Bước 3: Chọn sản phẩm đầu tư và loại quỹ mong muốn.
- Bước 4: Nhập số tiền đầu tư và thực hiện thanh toán/chuyển khoản theo hướng dẫn.
- Bước 5: Hoàn tất giao dịch và theo dõi tình hình đầu tư qua tài khoản trên website.
Việc chọn mua chứng chỉ quỹ ở đâu phụ thuộc vào mục tiêu và mức độ thuận tiện của từng nhà đầu tư. Từ công ty quản lý quỹ, sàn chứng khoán đến ngân hàng và các nền tảng trực tuyến, mỗi kênh đều có ưu điểm riêng. Nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ lưỡng để đưa ra quyết định phù hợp và hiệu quả nhất cho chiến lược tài chính của mình.
Chứng khoán Nhất Việt (VFS) là đơn vị tư vấn chứng khoán uy tín, cung cấp thông tin minh bạch và giải pháp đầu tư hiệu quả cho nhà đầu tư. Liên hệ với VFS để nhận tư vấn chuyên sâu, xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả và tối ưu danh mục tài sản qua hotline:
- Hotline chi nhánh TP.HCM: (+84 28) 6255 6586
- Hotline chi nhánh Hà Nội: (+84 24) 3928 8222
|
